REGULAMENT nr. 1 din 2 decembrie 2024privind selectarea instituţiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăţilor de compensaţii
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 1234 din 9 decembrie 2024Data intrării în vigoare 09-12-2024
Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) şi y) şi ale art. 122 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare, în temeiul art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare,Fondul de garantare a depozitelor bancare emite prezentul regulament.Capitolul I Dispoziţii generaleArticolul 1
Prezentul regulament stabileşte condiţiile de participare şi criteriile de selectare anuală a instituţiilor de credit, pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, să efectueze plăţi de compensaţii către deponenţii garantaţi. Articolul 2(1) În înţelesul prezentului regulament, expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:a) instituţie de credit eligibilă - instituţia de credit participantă la Fond care se situează pe primele 10 poziţii în ordinea descrescătoare a volumului depozitelor eligibile conform ultimei raportări disponibile înainte de iniţierea procesului de selectare anuală, transmisă Fondului în baza reglementărilor legale aplicabile;b) instituţie de credit ofertantă - instituţia de credit eligibilă care a transmis ofertă de participare la procesul de selectare anuală organizat de Fond.(2) Termenii şi expresiile utilizate în cuprinsul prezentului regulament, ale căror definiţii nu sunt prevăzute la alin. (1), au semnificaţia prevăzută la art. 3 alin. (1) şi (2) din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 311/2015, precum şi cea prevăzută la art. 7 alin. (1) şi (1^1) din Ordonanţa de urgenţă nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, şi la art. 4 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului privind cerinţele prudenţiale pentru instituţiile de credit şi societăţile de investiţii şi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu modificările şi completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
Capitolul II Selectarea anuală a instituţiilor de creditSecţiunea 1 Iniţierea procesului de selectareArticolul 3(1) Până la data de 20 decembrie a fiecărui an, Fondul transmite instituţiilor de credit eligibile cereri prin care solicită din partea acestora oferte de participare la procesul de selectare.(2) Ofertele de participare se transmit, în forma prezentată în anexa nr. 1, până la data de 10 ianuarie a anului următor.(3) În cazul în care data de 10 ianuarie este zi nelucrătoare, termenul de transmitere a ofertelor de participare este sfârşitul primei zile lucrătoare care urmează datei de 10 ianuarie.(4)
Ofertele menţionate la alin. (2) se pot transmite şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere pentru tranzacţiile electronice pe piaţa internă şi de abrogare a Directivei 1999/93/CE, cu modificările şi completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul eIDAS.Secţiunea a 2-a Condiţiile de participareArticolul 4(1) Participarea instituţiilor de credit eligibile la procesul de selectare este condiţionată de îndeplinirea cumulativă a următoarelor condiţii, menţionate în formularul de ofertă din anexa nr. 1:a) să deţină aplicaţii informatice care, pe structura prevăzută în anexa nr. 2, să asigure:(i) efectuarea plăţilor de compensaţii dintr-o listă de plată centralizată;(ii) transmiterea zilnică a listei cu plăţile efectuate, însoţită de o recapitulaţie a acestora şi un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;(iii)
transferul fişierelor pentru plata compensaţiilor de la/către Fond prin intermediul Reţelei de comunicaţii interbancare administrate de Banca Naţională a României;b) să dispună de un serviciu de call center dedicat pe perioada efectuării plăţilor de compensaţii;c) să nu fie implicate în litigii cu Fondul;d) să nu se afle sub incidenţa unor măsuri de intervenţie timpurie, de rezoluţie sau a altor măsuri dispuse în cazul evenimentelor care prezintă indicii ale unor situaţii de dificultate majoră, prevăzute de Legea nr. 312/2015 privind redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative în domeniul financiar, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 312/2015.(2) Pentru verificarea îndeplinirii condiţiei de la alin. (1) lit. d), Fondul solicită informaţii de la Banca Naţională a României în calitatea acesteia de autoritate competentă, respectiv autoritate de rezoluţie conform Legii nr. 312/2015.
Secţiunea a 3-a Criteriile de selectareArticolul 5Selectarea de către Fond a instituţiilor de credit ofertante care îndeplinesc cerinţele prevăzute la art. 4 alin. (1) se face pe baza următoarelor criterii, detaliate în grila de punctare prevăzută în anexa nr. 3:a) dimensiunea reţelei teritoriale;b) posibilitatea de a efectua plăţile de compensaţii în valuta în care va fi acordată Fondului finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine, în cazul sucursalelor înfiinţate în România de instituţii de credit cu sediul în alt stat membru al Uniunii Europene;c) nivelul tarifelor şi comisioanelor percepute pentru efectuarea plăţilor de compensaţii în lei şi valută;d) nivelul indicatorului de finanţare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările şi completările ulterioare;e)
nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituţiile de credit, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte raportarea în scopuri de supraveghere a instituţiilor şi de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările şi completările ulterioare;f) nivelul dobânzilor aferente conturilor în lei şi valută deschise de Fond pe perioada plăţilor de compensaţii şi alimentate cu sumele necesare efectuării acestora.Secţiunea a 4-a Evaluarea ofertelor şi stabilirea instituţiilor de credit mandatateArticolul 6(1) Fondul evaluează ofertele de participare transmise conform art. 3 alin. (2) sau (3), după caz, pe baza grilei de punctare prevăzute în anexa nr. 3.(2) Punctajul total obţinut de o ofertă este dat de suma punctajelor acordate pentru fiecare dintre criteriile de selectare prevăzute la art. 5.
(3) Fondul întocmeşte un clasament al ofertelor, în ordinea descrescătoare a punctajelor totale obţinute, conform tabelului din anexa nr. 4.(4) În cazul în care există două sau mai multe oferte care au obţinut acelaşi punctaj total, departajarea acestora se face prin însumarea punctajelor obţinute la criteriile prevăzute la art. 5 lit. c) şi f).(5) Dacă punctajele totale obţinute prin aplicarea criteriului de departajare menţionat la alin. (4) sunt în continuare egale, ofertele se departajează în funcţie de criteriul prevăzut la art. 5 lit. a), respectiv numărul efectiv de unităţi teritoriale ale fiecărei instituţii de credit ofertante.Articolul 7(1) Stabilirea instituţiilor de credit mandatate să efectueze plăţi de compensaţii se face până la sfârşitul lunii februarie a fiecărui an, pentru perioada următoarelor 12 luni, cu avizul Consiliului de supraveghere al Fondului şi aprobarea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României.(2) Fondul încheie un contract-cadru de mandat cu instituţiile de credit stabilite conform alin. (1).
Articolul 8Fondul are obligaţia de a notifica fiecare instituţie de credit ofertantă cu privire la rezultatul procesului de selectare în privinţa sa.Articolul 9(1) Fondul reia procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituţii de credit în cel mai scurt timp posibil de la momentul la care constată că vreuna dintre instituţiile de credit mandatate nu mai îndeplineşte oricare dintre condiţiile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a)-c).(2) În situaţia în care Banca Naţională a României, în calitate de autoritate competentă sau, după caz, de rezoluţie, informează Fondul, potrivit art. 60 din Legea nr. 311/2015, că vreuna dintre instituţiile de credit mandatate nu mai îndeplineşte condiţia prevăzută la art. 4 alin. (1) lit. d), Fondul reia în cel mai scurt timp posibil procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituţii de credit.
Articolul 10Instituţiile de credit mandatate participă la simulările privind plata compensaţiilor organizate de Fond care includ, după caz, schimbul de fişiere, testarea modalităţii de plată a compensaţiilor şi/sau verificarea capacităţii call centerului dedicat de a răspunde deponenţilor.Capitolul III Dispoziţii finaleArticolul 11(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.(2) Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament.
Articolul 12La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul nr. 3/2018 privind selectarea instituţiilor de credit pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare să efectueze plăţi de compensaţii către deponenţii garantaţi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1067 din 17 decembrie 2018.
Preşedintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian CroitoruBucureşti, 2 decembrie 2024.Nr. 1.Anexa nr. 1Ofertant....(denumirea instituţiei de credit eligibile/adresa)....Nr. ........./.........
FORMULAR DE OFERTĂCa urmare a Cererii dumneavoastră de ofertă nr. ...... (adresa Fondului de garantare a depozitelor bancare), prin care ne invitaţi să participăm la procesul de selectare anuală a instituţiilor de credit mandatate să efectueze plăţi de compensaţii, vă prezentăm oferta noastră de participare la procesul de selectare organizat de Fondul de garantare a depozitelor bancare (Fondul):1. deţinerea unor aplicaţii informatice care, pe structura prevăzută în anexa nr. 2 la Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2024 privind selectarea instituţiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăţilor de compensaţii, să asigure:– efectuarea plăţilor de compensaţii dintr-o listă de plată centralizată;– transmiterea zilnică a listei cu plăţile efectuate, însoţită de o recapitulaţie a acestora şi un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;– transferul fişierelor pentru plata compensaţiilor de la/către Fond prin intermediul Reţelei de comunicaţii interbancare administrate de Banca Naţională a României:[ ] da[ ] nu;2. oferirea de servicii de call center dedicate pe perioada efectuării plăţilor de compensaţii:[ ] da[ ] nu;
3. dimensiunea reţelei teritoriale: ......;4. posibilitatea de a efectua plăţile de compensaţii în valuta în care va fi acordată Fondului finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine:[ ] da[ ] nu;5. nivelul tarifelor şi comisioanelor percepute pentru efectuarea plăţilor de compensaţii în lei şi valută:(i) în lei:– de la beneficiarul compensaţiei[ ] da ..................................[ ] nu– de la Fond[ ] da ...................................[ ] nu
(ii) în valută:– de la beneficiarul compensaţiei[ ] da ........................................[ ] nu– de la Fond[ ] da ........................................[ ] nu;6. nivelul indicatorului de finanţare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările şi completările ulterioare: – 
data raportării ...............– nivelul indicatorului de finanţare stabilă netă (%) ........;7. nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituţiile de credit, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte raportarea în scopuri de supraveghere a instituţiilor şi de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările şi completările ulterioare:– data raportării ...................– nivelul indicatorului (%) ........;8. nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăţilor de compensaţii şi alimentate cu sumele necesare efectuării acestora:(i) conturi în lei ............
(ii) conturi în valută ....................9. implicare în litigii cu Fondul:[ ] da[ ] nu.Perioada de valabilitate a ofertei este ................Cu stimă,Semnătura*)............................*) În format letric, numele, funcţia şi semnătura persoanelor autorizate să reprezinte ofertantul; în format digital, semnături electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere pentru tranzacţiile electronice pe piaţa internă şi de abrogare a Direcţiei 1999/93/CE.Anexa nr. 2Fondul de garantare a depozitelor bancare
LISTA compensaţiilor de plătitLista compensaţiilor de plătit se transmite de Fond instituţiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fişiere în format .txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:1. Fişierul conţinând informaţii privind plata persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF_MMMM_BBBB.txt
2. Fişierul conţinând informaţii privind plata persoanelor juridice garantate - LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txtLista persoanelor juridice include şi persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfăşoară activităţi economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum şi alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, entităţile fără personalitate juridică.
3. Fişierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt - conţine codificarea şi descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“
OBSERVAŢIICodurile tipurilor de persoană juridică sunt cele primite de la banca ale cărei depozite au devenit indisponibile şi au doar caracter informativ.4. Fişierul conţinând unităţile plătitoare ale mandatarului - UNIT_PL_MMMM.txt
5. Fişierul conţinând corecţii la Lista compensaţiilor de plătit - {operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt, unde {operaţiune} poate fi „adaug“ sau „sterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.
6. Fişierul de confirmare a corecţiilor de către mandatar - Conf_{operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt, unde {operaţiune} poate fi „adaug“ sau „sterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.
Câmpurile 1-6 reproduc în mod identic aceleaşi câmpuri transmise în fişierul de corecţii de la punctul 5. 7. Situaţii recapitulative transmise de Fond către instituţiile de credit mandatate7.1. Situaţie recapitulativă la transmiterea Listei compensaţiilor de plătit (lista iniţială) - recapitulatie_list_pl_MMMM_BBBB.xlsFONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARESITUAŢIE RECAPITULATIVĂprivind fişierele conţinând Lista compensaţiilor de plătit pentruinstituţia de credit BBBB transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa
OBSERVAŢII: 1. Fişierele prin care instituţiile de credit mandatate confirmă Fondului importul Listei compensaţiilor de plătit (lista iniţială) au denumirile Conf_list_pl_pf_MMMM_BBBB.txt, respectiv Conf_list_pl_pj_MMMM_BBBB.txt.2. Situaţia recapitulativă poate fi transmisă de Fond şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS. 7.2. Situaţie recapitulativă la transmiterea de corecţii la Lista compensaţiilor de plătit (pentru fiecare listă de corecţii) - recapitulatie_corectii_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.xlsFONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARESITUAŢIE RECAPITULATIVĂprivind fişierele conţinând corecţiile cu numărul nn la Lista compensaţiilorde plătit pentru instituţia de credit BBBB, transmise înformat electronic la data de zz.ll.aaaa
OBSERVAŢII:1. Fişierele prin care instituţiile de credit mandatate confirmă Fondului importul corecţiilor la Lista compensaţiilor de plătit au denumirile, după caz: conf_sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,conf_sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,conf_adaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,conf_adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt.
2. Situaţia recapitulativă poate fi transmisă de Fond şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS. 8. Situaţii recapitulative trimise Fondului de instituţiile de credit mandatate8.1. Situaţie recapitulativă la transmiterea plăţilor zilnice efectuate de instituţia de credit mandatată MMMM - recapitulatie_plati_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xlsAntet instituţie de credit MMMMSITUAŢIE RECAPITULATIVĂprivind plăţile efectuate pentru instituţia de credit BBBBîn data de zz.ll.aaaa
OBSERVAŢII:Situaţia recapitulativă poate fi transmisă şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.8.2. Situaţie recapitulativă a plăţilor efectuate de instituţia de credit mandatată MMMM pentru instituţia de credit BBBB într-o anumită perioadă (anual sau pe întreaga perioadă de plată, la încheierea plăţilor)Antet instituţie de credit MMMMSITUAŢIE RECAPITULATIVĂprivind plăţile efectuate pentru instituţia de credit BBBBîn perioada ................................Anual - recapitulatie_plati_aaaa_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls
La încheierea plăţilor de compensaţii pentru instituţia de credit BBBB - recapitulatie_plati_final_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls
OBSERVAŢII:Situaţia recapitulativă poate fi transmisă şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.Anexa nr. 3Fondul de garantare a depozitelor bancare GRILA DE PUNCTAREOFERTA ....(denumirea instituţiei de credit ofertante)......
*1) Conform ultimelor date raportate la Banca Naţională a României.*2) Conform ultimelor date raportate la Banca Naţională a României.Anexa nr. 4Fondul de garantare a depozitelor bancare CLASAMENTULofertelor instituţiilor de credit
------
| EMITENT |
Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) şi y) şi ale art. 122 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare, în temeiul art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare,Fondul de garantare a depozitelor bancare emite prezentul regulament.Capitolul I Dispoziţii generaleArticolul 1
Preşedintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian CroitoruBucureşti, 2 decembrie 2024.Nr. 1.Anexa nr. 1Ofertant....(denumirea instituţiei de credit eligibile/adresa)....Nr. ........./.........
| Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | N | 15 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit |
| Nume deponent | Nume | C | 100 | Numele deponentului |
| Prenume deponent | Prenume | C | 100 | Prenumele deponentului |
| Data naşterii | Data_n | D | 10 | Data naşterii deponentului (zz.ll.aaaa) |
| Serie şi număr act identitate | AI | C | 30 | Seria şi numărul actului de identitate al deponentului (buletin de identitate, carte de identitate, paşaport ori alt act de identitate emis conform legii) |
| Ţara actului de identitate | Tara_AI | C | 3 | Ţara unde a fost emis actul de identitate al deponentului |
| Cod numeric personal | CNP | C | 13 | Codul numeric personal al deponentului din actul de identitate |
| Nerezident | Nerezident | L | 1 | Se completează «T» pentru cetăţenii nerezidenţi în România |
| Ţară | Tara | C | 3 | Ţara de rezidenţă |
| Judeţ | Judeţ | C | 100 | Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea de domiciliu |
| Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea de domiciliu |
| Adresa | Adresa | C | 100 | Adresa de domiciliu a deponentului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate |
| Cod poştal | Cod_p | C | 30 | Codul poştal aferent adresei deponentului |
| Compensaţia | Compensatie | N | 19,2 | Compensaţia |
| Valuta | Valuta | C | 3 | Valuta în care este exprimată compensaţia |
| Cod bancă cu depozite indisponibile | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plăteşte compensaţia |
| Cod bancă mandatată | Cod_banca_m | C | 4 | Codul băncii mandatate |
| Numărul listei de plată | Nr_list | C | 2 | În cazul listei iniţiale de plată se completează cu valoarea «01», iar în cazul listelor cu modificări şi adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu «02». |
| Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziţia deponentului în listă |
| Data corecţiei | Data_cor | D | 10 | Se completează doar pentru listele de corecţii şi conţine data la care se trimit corecţiile (zz.ll.aaaa). |
| Cod corecţie | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecţii cu: a - pentru adăugare; s - pentru ştergere. |
| Data plăţii | Data_pl | D | 10 | Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa). |
| Unitatea plătitoare | Unit_pl | C | 4 | Codul intern al unităţii mandatarului care a efectuat plata compensaţiei |
| Suma plătită prin casierie | Suma_casa | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv prin casierie |
| Suma plătită prin virament | Suma_cont | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv prin virament bancar |
| Cont | Cont | C | 35 | În cazul plăţilor prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent şi unitatea bancară unde acesta este deschis. |
| Banca | Banca_c | C | 30 | Banca la care este deschis contul în care se plăteşte compensaţia |
| Unitatea bancară | Unit_c | C | 30 | Subunitatea la care este deschis contul în care se plăteşte compensaţia |
| Cod unitate bancară | Cod_u_c | C | 4 | Codul subunităţii se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidenţele mandatarului. |
| Observaţii | Obs | C | 200 | Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă. În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele şi prenumele, seria şi numărul actului de identitate, codul numeric personal şi adresa. |
| Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | N | 15 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit |
| Denumirea persoanei juridice | Nume | C | 150 | Denumirea persoanei juridice |
| Identificator fiscal | CUI | C | 15 | Codul unic de înregistrare/Codul fiscal atribuit persoanei juridice |
| Numărul de înregistrare la registrul comerţului sau al autorizaţiei de funcţionare | RC | C | 30 | Numărul de înregistrare la registrul comerţului sau alt registru ori numărul autorizaţiei de funcţionare a persoanei juridice, după caz |
| Tipul persoanei juridice | Tip_pj | C | 10 | Tipul persoanei juridice (detaliat în fişierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt) Se completează cu codul tipului de client din evidenţele instituţiei de credit. Descrierea tipului de persoană juridică, precum şi disponibilitatea informaţiilor despre «CUI» şi «RC» pentru tipul respectiv de persoană juridică sunt evidenţiate în fişierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt |
| Nerezident | Nerezident | L | 1 | Se completează «T» pentru persoanele juridice străine nerezidente în România. |
| Ţară | Tara | C | 3 | Ţara unde se află sediul |
| Judeţ | Judet | C | 100 | Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde se află sediul |
| Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea unde se află sediul |
| Sediul | Adresa | C | 100 | Adresa sediului deponentului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate |
| Cod poştal | Cod_p | C | 30 | Codul poştal aferent sediului deponentului |
| Compensaţia | Compensatie | N | 19,2 | Compensaţia |
| Valuta | Valuta | C | 3 | Valuta în care este exprimată compensaţia |
| Cod banca cu depozite indisponibile | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plăteşte compensaţia |
| Cod bancă mandatată | Cod_banca_m | C | 4 | Codul băncii mandatate |
| Numărul listei de plată | Nr_list | C | 2 | În cazul listei iniţiale de plată se completează cu valoarea «01», iar în cazul listelor cu modificări şi adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu «02». |
| Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziţia deponentului în listă |
| Data corecţiei | Data_cor | D | 10 | Se completează doar pentru listele de corecţii şi conţine data la care se trimit corecţiile (zz.ll.aaaa). |
| Cod corecţie | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecţii cu: a - pentru adăugare; s - pentru ştergere. |
| Data plăţii | Data_pl | D | 10 | Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa). |
| Unitatea plătitoare | Unit_pl | C | 4 | Codul intern al unităţii mandatarului care a efectuat plata compensaţiei |
| Suma plătită prin casierie | Suma_casa | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv prin casierie |
| Suma plătită prin virament | Suma_cont | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv prin virament bancar |
| Cont | Cont | C | 35 | În cazul plăţilor prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent şi unitatea bancară unde acesta este deschis. |
| Banca | Banca_c | C | 30 | Banca la care este deschis contul în care se plăteşte compensaţia |
| Unitatea bancară | Unit_c | C | 30 | Subunitatea la care este deschis contul în care se plăteşte compensaţia |
| Cod unitate bancară | Cod_u_c | C | 4 | Codul subunităţii se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidenţele mandatarului. |
| Observaţii | Obs | C | 200 | Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă. În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele şi prenumele, seria şi numărul actului de identitate, codul numeric personal şi adresa. |
| Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| Cod tip persoană juridică | Tip_pj | C | 10 | Codul folosit de instituţia de credit în câmpul Tip_pj din fişierul LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt |
| Descriere tip persoană juridică | Descriere | C | 100 | Descrierea detaliată a tipului de persoană juridică |
| Identificator fiscal | CUI | L | 1 | Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă CUI. |
| Numărul de înregistrare la registrul comerţului sau al autorizaţiei de funcţionare | RC | L | 1 | Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă RC. |
| Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| Unitate | Unit_pl | C | 4 | Codul intern al unităţii mandatarului |
| Denumire unitate | Den_unit | C | 50 | Denumirea unităţii mandatarului |
| Ţară | Tara | C | 3 | Ţara unde are sediul unitatea mandatarului |
| Judeţ | Judet | C | 100 | Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde are sediul unitatea mandatarului |
| Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea unde are sediul unitatea mandatarului |
| Adresa | Adresa | C | 100 | Adresa unităţii mandatarului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate |
| Nr. câmp | Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| 1 | Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | N | 15 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit |
| 2 | Cod bancă cu depozite indisponibile | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plăteşte compensaţia |
| 3 | Numărul listei de plată | Nr_list | C | 2 | Corespunde cu secvenţa nnn a fişierului de adăugare/ştergere. |
| 4 | Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziţia deponentului în lista de corecţie |
| 5 | Data corecţiei | Data_cor | D | 10 | Se completează doar pentru listele de corecţii şi conţine data la care se trimit corecţiile (zz.ll.aaaa). |
| 6 | Cod corecţie | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecţii cu: a - pentru adăugare; s - pentru ştergere. |
| Nr. câmp | Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| 1 | Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | N | 15 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit |
| 2 | Cod bancă cu depozite indisponibile | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plăteşte compensaţia |
| 3 | Numărul listei de plată | Nr_list | C | 2 | Corespunde cu secvenţa nnn a fişierului de adăugare/ştergere. |
| 4 | Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziţia deponentului în lista de corecţie |
| 5 | Data corecţiei | Data_cor | D | 10 | Se completează doar pentru listele de corecţii şi conţine data la care se trimit corecţiile (zz.ll.aaaa). |
| 6 | Cod corecţie | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecţii cu: a - pentru adăugare; s - pentru ştergere. |
| 7 | Acceptat | Acceptat | C | 1 | Se completează „1“ pentru modificările acceptate şi „0“ pentru modificările respinse. |
| Descrierea | Fişierul | Dimensiunea fişierului | Data ultimei modificări a fişierului | Ora ultimei modificări a fişierului | Nr. de înregistrări | Total compensaţii de plătit |
| Persoane fizice garantate | List_pl_pf_MMMM_BBBB.txt | |||||
| Persoane juridice garantate | List_pl_pj_MMMM_BBBB.txt | | ||||
| Tipuri persoane juridice | Tip_pj_MMMM_BBBB.txt | |||||
| TOTAL |
| Director general,.......................................................................(numele, prenumele, semnătura şi ştampila) | Director financiar, |
| Descrierea | Fişierul | Dimensiunea fişierului | Data ultimei modificări a fişierului | Ora ultimei modificări a fişierului | Nr. de înregistrări | Total compensaţii de plătit |
| Ştergeri | | |||||
| Persoane fizice garantate | Sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt | |||||
| Persoane juridice garantate | Sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt | |||||
| Adăugări | ||||||
| Persoane fizice garantate | Adaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt | |||||
| Persoane juridice garantate | Adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt | | ||||
| TOTAL | ||||||
| Director general,.......................................................................(numele, prenumele, semnătura şi ştampila) | Director financiar,.....................................................(numele, prenumele şi semnătura) |
| Descrierea | Fişierul | Dimensiunea fişierului | Data ultimei modificări a fişierului | Ora ultimei modificări a fişierului | Nr. de înregistrări | Total compensaţii plătite |
| Persoane fizice garantate | Plati_pf_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt | |||||
| Persoane juridice garantate | Plati_pj_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt | |||||
| TOTAL plăţi de compensaţii în data de zz.ll.aaaa |
| Conducătorul MMMM,..............................................................(numele, prenumele, funcţia şi semnătura) | Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,.....................................................(numele, prenumele şi semnătura) |
| Descrierea | Fişierul | Dimensiunea fişierului | Data ultimei modificări a fişierului | Ora ultimei modificări a fişierului | Nr. de înregistrări | Total compensaţii plătite |
| Persoane fizice garantate | Plati_pf_aaaa_MMMM_BBBB.txt | |||||
| Persoane juridice garantate | Plati_pj_aaaa_MMMM_BBBB.txt | |||||
| TOTAL plăţi de compensaţii în perioada ........................ |
| Conducătorul MMMM,..............................................................(numele, prenumele, funcţia şi semnătura) | Conducătorului compartimentului financiar-contabilitate,.....................................................(numele, prenumele, funcţia şi semnătura) |
| Descrierea | Fişierul | Dimensiunea fişierului | Data ultimei modificări a fişierului | Ora ultimei modificări a fişierului | Nr. de înregistrări | Total compensaţii plătite |
| Persoane fizice garantate | Plati_pf_final_MMMM_BBBB.txt | | ||||
| Persoane juridice garantate | Plati_pj_final_MMMM_BBBB.txt | |||||
| TOTAL plăţi de compensaţii în perioada ........................ |
| Conducătorul MMMM,..............................................................(numele, prenumele, funcţia şi semnătura) | Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,.....................................................(numele, prenumele, funcţia şi semnătura) |
| Nr. crt. | Criterii de selectare | Punctaj acordat | Punctaj maxim |
| 0 | 1 | 2 | 3 |
| 1. | Dimensiunea reţelei teritoriale | 30 | |
| a) până în 500 de unităţi | 20 | ||
| b) peste 500 de unităţi | 30 | ||
| 2. | Posibilitatea de a efectua plăţile de compensaţii în valuta în care va fi acordată Fondului finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine | 20 | |
| 3. | Nivelul tarifelor şi comisioanelor percepute pentru efectuarea plăţilor de compensaţii în lei şi valută | 20 | |
| 3.1. | Plăţi în lei | max. 10 | |
| a) fără tarife şi comisioane pentru beneficiar şi Fond | |||
| b) cu tarife şi comisioane pentru beneficiarul compensaţiei şi/sau Fond | |||
| 3.2. | Plăţi în valută | max. 10 | |
| a) fără tarife şi comisioane pentru beneficiar şi Fond | |||
| b) cu tarife şi comisioane pentru beneficiarul compensaţiei şi/sau Fond | |||
| Formulă de calcul 3.1 şi 3.2: oferta fără tarife şi comisioane primeşte punctajul maxim; celelalte oferte se ordonează crescător în funcţie de nivelul tarifelor şi comisioanelor percepute comparativ cu oferta care a obţinut punctajul maxim şi se punctează fiecare cu câte două puncte în minus faţă de punctajul ofertei anterioare. | |||
| 4. | Nivelul indicatorului de finanţare stabilă netă*1) | 20 | |
| a) mai mare de 180% | 20 | ||
| b) între 120% şi 180% | 10 | ||
| c) mai mic de 120% | 0 | ||
| 5. | Nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate*2) | 20 | |
| a) mai mare de 300% | 20 | ||
| b) între 110% şi 300% | 10 | ||
| c) mai mic de 110% | 0 | ||
| 6. | Nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăţilor de compensaţii şi alimentate cu sumele necesare efectuării acestora | 20 | |
| 6.1. | (i) conturi în lei ....................................... | max. 10 | |
| 6.2. | (ii) conturi în valută ................................ | max. 10 | |
| Formulă de calcul (i) şi (ii): oferta cu cel mai ridicat nivel al dobânzii primeşte punctajul maxim; celelalte oferte se ordonează descrescător în funcţie de dobânzile oferite comparativ cu nivelul dobânzii care a obţinut punctajul maxim şi se punctează fiecare cu câte două puncte în minus faţă de punctajul ofertei anterioare. | |||
| TOTAL | X | 130 | |
| Poziţie ofertă | Instituţia de credit ofertantă | Dimensiunea reţelei teritoriale | Posibilitatea de a efectua plăţile de compensaţii în valuta în care va fi acordată Fondului finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine | Nivelul tarifelor şi comisioanelor percepute pentru efectuarea plăţilor de compensaţii în lei şi valută | Riscul de lichiditate | Nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăţilor de compensaţii şi alimentate cu sumele necesare efectuării acestora | Punctajul total | |||
| nivelul indicatorului de finanţare stabilă netă | nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate | |||||||||
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
| Lei | Valută | Lei | Valută | |||||||
