REGULAMENT nr. 2 din 8 octombrie 2025pentru modificarea anexei nr. 2 la Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2024 privind selectarea instituţiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăţilor de compensaţii
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 987 din 27 octombrie 2025Data intrării în vigoare 27-10-2025
Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) şi y) şi ale art. 122 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare, în temeiul art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare, Fondul de garantare a depozitelor bancare emite prezentul regulament.Articolul IAnexa nr. 2 la Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2024 privind selectarea instituţiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăţilor de compensaţii, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1234 din 9 decembrie 2024, se modifică şi se înlocuieşte cu anexa care face parte integrantă din prezentul regulament.
Articolul IIPrezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Preşedintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian CroitoruBucureşti, 8 octombrie 2025.Nr. 2.ANEXĂ(Anexa nr. 2 la Regulamentul nr. 1/2024)Fondul de garantare a depozitelor bancareLISTAcompensaţiilor de plătitLista compensaţiilor de plătit se transmite de Fond instituţiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fişiere în format txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:1.
Fişierul conţinând informaţii privind plata persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF_MMMM_BBBB.txt
2. Fişierul conţinând informaţii privind plata persoanelor juridice garantate LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txtLista persoanelor juridice include şi persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfăşoară activităţi economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum şi alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, entităţile fără personalitate juridică.
3. Fişierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt - conţine codificarea şi descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“.
OBSERVAŢII:Codurile tipurilor de persoană juridică sunt cele primite de la banca ale cărei depozite au devenit indisponibile şi au doar caracter informativ.4. Fişierul conţinând unităţile plătitoare ale mandatarului - UNIT_PL_MMMM.txt
5. Fişierul conţinând corecţii la Lista compensaţiilor de plătit - {operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt are aceeaşi structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt; {operaţiune} poate fi „adaug“ sau „şterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.6. Fişierul de confirmare a corecţiilor de către mandatar - Conf_{operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt; {operaţiune} poate fi „adaug“ sau „şterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“
Câmpurile 1-6 reproduc în mod identic aceleaşi câmpuri transmise în fişierul de corecţii de la punctul 5.7. Situaţii recapitulative transmise de Fond către instituţiile de credit mandatate7.1. Situaţie recapitulativă la transmiterea Listei compensaţiilor de plătit (lista iniţială) - recapitulatie_list_pl_MMMM_BBBB.xlsFONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARESITUAŢIE RECAPITULATIVĂprivind fişierele conţinând Lista compensaţiilor de plătit pentru instituţia de credit BBBBtransmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa
OBSERVAŢII:1. Fişierele prin care instituţiile de credit mandatate confirmă Fondului importul Listei compensaţiilor de plătit (lista iniţială) au denumirile Conf_list_pl_pf_MMMM_BBBB.txt, respectiv Conf_list_pl_pj_MMMM_BBBB.txt.2. Situaţia recapitulativă poate fi transmisă de Fond şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.7.2. Situaţie recapitulativă la transmiterea de corecţii la Lista compensaţiilor de plătit (pentru fiecare listă de corecţii) - recapitulatie_corectii_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.xlsFONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARESITUAŢIE RECAPITULATIVĂprivind fişierele conţinând corecţiile cu numărul nnn la Lista compensaţiilor de plătit pentruinstituţia de credit BBBB, transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa
OBSERVAŢII:1. Fişierele prin care instituţiile de credit mandatate confirmă Fondului importul corecţiilor la Lista compensaţiilor de plătit au denumirile, după caz:conf_sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt, conf_sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt, conf_adaug_pf_MMMM_ BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,conf_adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt.2.
Situaţia recapitulativă poate fi transmisă de Fond şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.8. Situaţii recapitulative trimise Fondului de instituţiile de credit mandatate8.1. Situaţie recapitulativă la transmiterea plăţilor zilnice efectuate de instituţia de credit mandatată MMMM - recapitulatie_plati_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xlsAntet instituţie de credit MMMMSITUAŢIE RECAPITULATIVĂprivind plăţile efectuate pentru instituţia de credit BBBB în data de zz.ll.aaaa
OBSERVAŢII:1. Fişierele Plati_{pp}_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt au aceeaşi structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt2. Situaţia recapitulativă poate fi transmisă şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.8.2. Situaţie recapitulativă a plăţilor efectuate de instituţia de credit mandatată MMMM pentru instituţia de credit BBBB întro anumită perioadă (anual sau pe întreaga perioadă de plată, la încheierea plăţilor)Antet instituţie de credit MMMMSITUAŢIE RECAPITULATIVĂprivind plăţile efectuate pentru instituţia de credit BBBB în perioada
La încheierea plăţilor de compensaţii pentru instituţia de credit BBBB - recapitulatie_plati_ final_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls
OBSERVAŢII:1. Fişierele Plati_{pp}_final_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt au aceeaşi structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt2. Situaţia recapitulativă poate fi transmisă şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS
------
| EMITENT |
Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) şi y) şi ale art. 122 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare, în temeiul art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare, Fondul de garantare a depozitelor bancare emite prezentul regulament.Articolul IAnexa nr. 2 la Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2024 privind selectarea instituţiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăţilor de compensaţii, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1234 din 9 decembrie 2024, se modifică şi se înlocuieşte cu anexa care face parte integrantă din prezentul regulament.
Preşedintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian CroitoruBucureşti, 8 octombrie 2025.Nr. 2.ANEXĂ(Anexa nr. 2 la Regulamentul nr. 1/2024)Fondul de garantare a depozitelor bancareLISTAcompensaţiilor de plătitLista compensaţiilor de plătit se transmite de Fond instituţiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fişiere în format txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:1.
| Nr. câmp | Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| 1 | Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | C | 150 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit |
| 2 | Nume deponent | Nume | C | 100 | Numele deponentului |
| 3 | Prenume deponent | Prenume | C | 100 | Prenumele deponentului |
| 4 | Data naşterii | Data_n | D | 10 | Data naşterii deponentului (zz.ll.aaaa) |
| 5 | Serie şi număr act identitate | AI | C | 30 | Seria şi numărul actului de identitate al deponentului (buletin de identitate, carte de identitate, paşaport ori alt act de identitate emis conform legii) |
| 6 | Ţara actului de identitate | Tara_AI | C | 3 | Ţara unde a fost emis actul de identitate al deponentului |
| 7 | Cod numeric personal | CNP | C | 13 | Codul numeric personal al deponentului din actul de identitate |
| 8 | Nerezident | Nerezident | L | 1 | Se completează „T“ pentru cetăţenii nerezidenţi în România. |
| 9 | Ţară | Tara | C | 3 | Ţara de rezidenţă |
| 10 | Judeţ | Judet | C | 100 | Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea de domiciliu |
| 11 | Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea de domiciliu |
| 12 | Adresa | Adresa | C | 100 | Adresa de domiciliu a deponentului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate |
13 | Cod poştal | Cod_p | C | 30 | Codul poştal aferent adresei deponentului |
| 14 | Compensaţia | Compensatie | N | 19,2 | Compensaţia |
| 15 | Valuta | Valuta | C | 3 | Valuta în care este exprimată compensaţia |
| 16 | Cod bancă cu depozite indisponibile | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plăteşte compensaţia |
| 17 | Cod bancă mandatată | Cod_banca_m | C | 4 | Codul băncii mandatate |
| 18 | Numărul listei de plată | Nr_list | C | 3 | În cazul listei iniţiale de plată se completează cu valoarea «001», iar în cazul listelor cu modificări şi adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „002“. |
| 19 | Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziţia deponentului în listă |
| 20 | Data corecţiei | Data_cor | D | 10 | Se completează doar pentru listele de corecţii şi conţine data la care se trimit corecţiile (zz.ll.aaaa). |
| 21 | Cod corecţie | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecţii cu: a - pentru adăugare; s - pentru ştergere. |
| 22 | Data plăţii | Data_pl | D | 10 | Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa). |
| 23 | Unitatea plătitoare | Unit_pl | C | 4 | Codul intern al unităţii mandatarului care a efectuat plata compensaţiei |
| 24 | Suma plătită prin casierie | Suma_casa | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv prin casierie |
| 25 | Suma plătită prin virament | Suma_cont | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv prin virament bancar |
26 | Cont | Cont | C | 35 | În cazul plăţilor prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent şi unitatea bancară unde acesta este deschis. |
| 27 | Banca | Banca_c | C | 30 | Banca la care este deschis contul în care se plăteşte compensaţia |
| 28 | Unitatea bancară | Unit_c | C | 30 | Subunitatea la care este deschis contul în care se plăteşte compensaţia |
| 29 | Cod unitate bancară | Cod_u_c | C | 4 | Codul subunităţii se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidenţele mandatarului. |
| 30 | Observaţii | Obs | C | 200 | Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă.În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele şi prenumele, seria şi numărul actului de identitate, codul numeric personal şi adresa. |
| Nr. câmp | Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| 1 | Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | C | 150 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit |
| 2 | Denumirea persoanei juridice | Nume | C | 150 | Denumirea persoanei juridice |
| 3 | Identificator fiscal | CUI | C | 15 | Codul unic de înregistrare/Codul fiscal atribuit persoanei juridice |
| 4 | Numărul de înregistrare la registrul comerţului sau al autorizaţiei de funcţionare | RC | C | 30 | Numărul de înregistrare la registrul comerţului sau alt registru ori numărul autorizaţiei de funcţionare a persoanei juridice, după caz |
| 5 | Tipul persoanei juridice | Tip_pj | C | 10 | Tipul persoanei juridice (detaliat în fişierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt). Se completează cu codul tipului de client din evidenţele instituţiei de credit. Descrierea tipului de persoană juridică, precum şi disponibilitatea informaţiilor despre „CUI“ şi „RC“ pentru tipul respectiv de persoană juridică sunt evidenţiate în fişierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt. |
| 6 | Nerezident | Nerezident | L | 1 | Se completează „T“ pentru persoanele juridice străine nerezidente în România. |
| 7 | Ţară | Tara | C | 3 | Ţara unde se află sediul |
| 8 | Judeţ | Judet | C | 100 | Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde se află sediul |
| 9 | Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea unde se află sediul |
| 10 | Sediul | Adresa | C | 100 | Adresa sediului deponentului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate |
| 11 | Cod poştal | Cod_p | C | 30 | Codul poştal aferent sediului deponentului |
| 12 | Compensaţia | Compensatie | N | 19,2 | Compensaţia |
| 13 | Valuta | Valuta | C | 3 | Valuta în care este exprimată compensaţia |
14 | Cod bancă cu depozite indisponibile | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plăteşte compensaţia |
| 15 | Cod bancă mandatată | Cod_banca_m | C | 4 | Codul băncii mandatate |
| 16 | Numărul listei de plată | Nr_list | C | 3 | În cazul listei iniţiale de plată se completează cu valoarea „001“, iar în cazul listelor cu modificări şi adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „002“. |
| 17 | Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziţia deponentului în listă |
| 18 | Data corecţiei | Data_cor | D | 10 | Se completează doar pentru listele de corecţii şi conţine data la care se trimit corecţiile (zz.ll.aaaa). |
| 19 | Cod corecţie | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecţii cu: a - pentru adăugare; s - pentru ştergere. |
| 20 | Data plăţii | Data_pl | D | 10 | Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa). |
| 21 | Unitatea plătitoare | Unit_pl | C | 4 | Codul intern al unităţii mandatarului care a efectuat plata compensaţiei |
| 22 | Suma plătită prin casierie | Suma_casa | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv prin casierie |
| 23 | Suma plătită prin virament | Suma_cont | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv prin virament bancar |
| 24 | Cont | Cont | C | 35 | În cazul plăţilor prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent şi unitatea bancară unde acesta este deschis. |
| 25 | Banca | Banca_c | C | 30 | Banca la care este deschis contul în care se plăteşte compensaţia |
| 26 | Unitatea bancară | Unit_c | C | 30 | Subunitatea la care este deschis contul în care se plăteşte compensaţia |
27 | Cod unitate bancară | Cod_u_c | C | 4 | Codul subunităţii se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidenţele mandatarului. |
| 28 | Observaţii | Obs | C | 200 | Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă. În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele şi prenumele, seria şi numărul actului de identitate, codul numeric personal şi adresa. |
| Nr. câmp | Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| 1 | Cod tip persoană juridică | Tip_pj | C | 10 | Codul folosit de instituţia de credit în câmpul Tip_pj din fişierul LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt |
| 2 | Descriere tip persoană juridică | Descriere | C | 100 | Descrierea detaliată a tipului de persoană juridică |
| 3 | Identificator fiscal | CUI | L | 1 | Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă CUI. |
| 4 | Numărul de înregistrare la registrul comerţului sau al autorizaţiei de funcţionare | RC | L | 1 | Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă RC. |
| Nr. câmp | Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| 1 | Unitate | Unit_pl | C | 4 | Codul intern al unităţii mandatarului |
| 2 | Denumire unitate | Den_unit | C | 50 | Denumirea unităţii mandatarului |
| 3 | Ţară | Tara | C | 3 | Ţara unde are sediul unitatea mandatarului |
| 4 | Judeţ | Judet | C | 100 | Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde are sediul unitatea mandatarului |
| 5 | Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea unde are sediul unitatea mandatarului |
| 6 | Adresa | Adresa | C | 100 | Adresa unităţii mandatarului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate |
| Nr. câmp | Descrierea câmpului | Denumirea câmpului | Tipul câmpului | Lungimea câmpului | Explicaţii |
| 1 | Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | C | 150 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit |
| 2 | Cod bancă cu depozite indisponibile | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plăteşte compensaţia |
| 3 | Numărul listei de plată | Nr_list | C | 3 | Corespunde cu secvenţa nnn a fişierului de adăugare/ştergere. |
| 4 | Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziţia deponentului în lista de corecţie |
| 5 | Data corecţiei | Data_cor | D | 10 | Se completează doar pentru listele de corecţii şi conţine data la care se trimit corecţiile (zz.ll.aaaa). |
| 6 | Cod corecţie | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecţii cu: a - pentru adăugare; s - pentru ştergere. |
| 7 | Acceptat | Acceptat | C | 1 | Se completează „1“ pentru modificările acceptate şi „0“ pentru modificările respinse. |
| Descrierea | Fişierul | Dimensiunea fişierului | Data ultimei modificări a fişierului | Ora ultimei modificări a fişierului | Nr. de înregistrări | Total compensaţii de plătit |
| Persoane fizice garantate | List_pl_pf_MMMM_BBBB.txt | |||||
| Persoane juridice garantate | List_pl_pj_MMMM_BBBB.txt |  | ||||
| Tipuri persoane juridice | Tip_pj_MMMM_ BBBB.txt | |||||
| TOTAL |
| Director general,.......................................................(numele, prenumele, semnătura şi ştampila) | Director financiar,.................................................(numele, prenumele şi semnătura) |
| Descrierea | Fişierul | Dimensiunea fişierului | Data ultimei modificări a fişierului | Ora ultimei modificări a fişierului | Nr. de înregistrări | Total compensaţii de plătit |
| Ştergeri | ||||||
| Persoane fizice garantate | Sterg_pf_MMMM_ BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt | | ||||
| Persoane juridice garantate | Sterg_pj_MMMM_ BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt | |||||
| Adăugări | ||||||
| Persoane fizice garantate | Adaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt | |||||
| Persoane juridice garantate | Adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt | |||||
| TOTAL | | |||||
| Director general,.......................................................(numele, prenumele, semnătura şi ştampila) | Director financiar,.................................................(numele, prenumele şi semnătura) |
| Descrierea | Fişierul | Dimensiunea fişierului | Data ultimei modificări a fişierului | Ora ultimei modificări a fişierului | Nr. de înregistrări | Total compensaţii plătite |
| Persoane fizice garantate | Plati_pf_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt | | ||||
| Persoane juridice garantate | Plati_pj_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt | |||||
| Total plăţi de compensaţii în data de zz.ll.aaaa |
| Conducătorul MMMM,..........................................................(numele, prenumele, funcţia şi semnătura) | Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate, |
| Descrierea | Fişierul | Dimensiunea fişierului | Data ultimei modificări a fişierului | Ora ultimei modificări a fişierului | Nr. de înregistrări | Total compensaţii plătite |
| Persoane fizice garantate | Plati_pf_aaaa_ MMMM_BBBB.txt | | ||||
| Persoane juridice garantate | Plati_pj_aaaa_ MMMM_BBBB.txt | |||||
| Total plăţi de compensaţii în perioada .......... |
| Conducătorul MMMM,..........................................................(numele, prenumele, funcţia şi semnătura) | Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,............................................................ |
| Descrierea | Fişierul | Dimensiunea fişierului | Data ultimei modificări a fişierului | Ora ultimei modificări a fişierului | Nr. de înregistrări | Total compensaţii de plătit |
| Persoane fizice garantate | Plati_pf_final_ MMMM_BBBB.txt | |||||
| Persoane juridice garantate | Plati_pj_final_ MMMM_BBBB.txt | |||||
| Total plăţi de compensaţii în perioada .......... |
| Conducătorul MMMM,..........................................................(numele, prenumele, funcţia şi semnătura) | Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,............................................................(numele, prenumele, funcţia şi semnătura) |
